La gestion diversifiée

La gestion diversifiée consiste à juxtaposer au sein d’un même portefeuille des investissements sur différentes classes d’actifs : immobiliers, devises, matières premières, actions et obligations.

Son principal intérêt est de permettre l’adaptation permanente du portefeuille à l’évolution des marchés, ce qui requiert une expertise particulière dans le pilotage de l’allocation d’actifs.

Dans la gestion diversifiée classique, le portefeuille est construit autour d’un cœur obligataire (60 à 90% de l’actif total) sur lequel se greffe une poche minoritaire d’actions (10 à 40 % de l’actif total).

Ce type de portefeuille est dit patrimonial. Son objectif est de servir de la rente tout en préservant autant que possible le capital (obligations) puis de dynamiser ce rendement obligataire sur le moyen-long terme (actions).