Une stratégie sur mesure

Une stratégie sur mesure ajustée à vos objectifs de rendement et de revenus et à votre sensibilité au risque.

Audit de votre situation patrimoniale et appréciation de votre politique de placements et d’épargne.
Mise en place d’une stratégie d’investissement sur mesure intégrant vos objectifs et critères spécifiques et visant à maximiser vos revenus tout en prenant en considération votre tolérance au risque.

Une méthode d’investissement simple

Dès le début de son histoire, Investeam Wealth a affiché son goût très prononcé pour la simplicité d’action, la transparence, l’efficacité et la mise en confiance de ses clients.

De cet ADN est née une méthode d’investissement simple et éprouvée qui se résume par la construction d’un cœur obligataire sur lequel se greffent des OPCVM actions et éventuellement monétaires et obligataires afin de vous faire bénéficier, respectivement sur les trois classes d’actifs et simultanément :

des revenus des obligations ;
de la performance des marchés d’actions ;
de la régularité du monétaire.

Notre méthode s’appuie sur 4 fondements.

1. ALLOCATION D’ACTIFS STRATÉGIQUE

Nous discutons avec vous de l’allocation stratégique qui vous correspond le mieux. Elle tient compte de vos objectifs, de l’horizon d’investissement qui en découle, de votre expérience, de votre sensibilité au risque, de vos actifs et de vos besoins de revenus.

Ces éléments nous permettent de déterminer les parts respectives et optimales d’actifs de taux (obligations principalement), d’actions et de monétaire dans votre futur portefeuille (par exemple 80% en obligations – 20% en actions).

Une fois cette allocation d’actifs déterminée, la mise en œuvre de nos recommandation vise principalement, pour leur composante taux, à acquérir et conserver des instruments de taux jusqu’à leur échéance, dans le but de sécuriser votre capital et de générer des revenus déterminés d’avance ;

La double particularité de notre construction de votre portefeuille est qu’elle s’opère :

Pour son cœur obligataire, en titres vifs, afin que vous encaissiez les coupons de vos obligations et cristallisiez ainsi régulièrement une partie de votre performance ;
Pour sa part actions, à base d’OPCVM spécifiquement sélectionnés au regard de leur qualité, dans le seul but de vous offrir l’accès aux meilleurs fonds, et à tous les marchés d’actions du monde.

2. ALLOCATION TACTIQUE

Durant la vie de votre portefeuille, nous ajustons de manière disciplinée et systématique son allocation tactique autour de votre allocation stratégique, en fonction des évolutions de marchés, dans des bornes précisément définies ensemble.

La composante taux de votre portefeuille pourra inclure des obligations courtes et longues, souveraines ou d’émetteurs privés, des titres de créances (TCN), des bons à moyen terme négociables (BMTN), des Euro Medium Term notes (EMTN), des obligations convertibles et, d’une manière générale, tous types d’instruments de taux et d’emprunts cotés sur des marchés organisés.

La vie moyenne du portefeuille hors OPCVM actions reste toujours raisonnable et compatible avec votre horizon d’investissement. Pour atteindre cet objectif, les liquidités du portefeuille sont considérées comme un instrument de gestion à part entière et peuvent venir en contrepartie d’instruments de taux dont la durée de vie pourrait sensiblement excéder la durée de vie moyenne du portefeuille.

3. REBALANCEMENTS

Dès lors que l’allocation des différentes classes d’actifs constituant le portefeuille se déforme du fait des variations de marchés, nous préconisons des rebalancements systématiques du portefeuille pour cristalliser les profits et ramener le portefeuille vers son allocation stratégique cible.

Cette discipline consiste in fine, et en particulier sur les actions, à acquérir vos titres lorsqu’ils baissent et à les revendre lorsqu’ils montent. Ce qui contribue évidemment à votre performance.

4. SUPPORTS D’INVESTISSEMENT

Nous vous conseillons en toute indépendance sur le choix des supports d’investissement (notre rémunération ne dépend pas des supports choisis) en utilisant des OPCVM pour toutes les classes d’actifs, à l’exception des obligations détenues en direct. Ces dernières permettent la fixation et la distribution de revenus durables et connus.

Supports d’investissement

Obligations

Nous privilégions les obligations en lignes directes pour bénéficier de leur effet stabilisateur sur le portefeuille et assurer à nos clients des revenus réguliers.

Le choix des obligations résulte d’une combinaison optimale « qualité de crédit, taux coupon, rendement actuariel, maturité ».

OPCVM actions

Nous recommandons des OPCVM pour les actions, d’une part pour palier leur volatilité qui exigerait des transactions fréquentes en cas de détention en direct, et d’autre part parce que cela permet d’investir sur toutes les zones géographiques et tous les secteurs économiques en utilisant l’expertise de spécialistes et en améliorant le degré de diversification.

Les OPCVM actions sont choisis parce qu’ils sont les meilleurs de leurs catégories respectives. L’accès à leurs parts institutionnelles, moins chargées, est automatique dès que possible.

ALLOCATION D’ACTIFs

Nous définissons avec chaque client une allocation d’actifs cible en fonction de son horizon d’investissement, de sa sensibilité au risque et de son objectif de rentabilité.

Nous recommandons de rebalancer les portefeuilles de façon disciplinée sur l’allocation cible dès que le portefeuille se déforme trop du fait de l’évolution des marchés. Cela revient à acheter les actifs qui baissent et à revendre les actifs qui montent.

Revenus et flux de coupons

La composante taux de votre portefeuille est construite en titres vifs, afin que vous encaissiez les coupons de vos obligations et cristallisiez ainsi régulièrement une partie de votre performance.

Nous sélectionnons donc vos actifs obligataires, entre autres critères de qualité et de rendement, également sur leur capacité à vous distribuer régulièrement des coupons attractifs.

Nous essayons également de juxtaposer ces lignes obligataires afin que leurs tombées de revenus s’effectuent (autant que faire se peut) chaque mois.

À titre d’exemple (sans que cela puisse préjuger des résultats de nos futures constructions de portefeuilles), ci-dessous les revenus générés par un portefeuille prudent de 3,9 M€ construit progressivement en 2014 et détenant 90% d’actifs de taux.

Exemple de rapport mensuel

Exemple réel de rapport mensuel.

Contrôle, suivi du portefeuille et service client

Un interlocuteur compétent, joignable à tout moment

Nos clients reçoivent nos recommandations chaque fois que nécessaire.

Ils sont toujours informés de nos motivations à les formuler.

Ils décident seuls et en dernier ressort de leur mise en œuvre en choisissant ou non de transmettre les instructions correspondantes aux opérateurs pour exécution.

Investeam Wealth leur prépare les ordres à transmettre au marché et leur indique précisément comment procéder.

Investeam Wealth s’assure alors de la bonne fin des transactions.

Un contrôle permanent

Toutes les opérations d’inventaire et de valorisation du portefeuille sont visibles en permanence et en temps réel sur le site internet d’Investeam Wealth et sur celui de l’établissement dépositaire du portefeuille.

VOTRE compte titres CHEZ UN GRAND DéPOSITAIRE

Investeam Wealth a conclu des partenariats privilégiés avec Finaveo et Nortia pour l’exécution et le suivi des ordres de ses clients, et avec Natixis et Crédit Agricole Titres pour la conservation de leurs titres.

Natixis est la banque internationale de financement, de gestion, d’assurance et de services financiers de sa maison mère : le Groupe BPCE, deuxième acteur bancaire en France. Elle offre une large gamme de services à destination d’établissement financiers et privilégie des solutions personnalisées en s’engageant sur la durée.

Crédit Agricole Titres est le leader dans le domaine de la conservation de « titres retail et banques privées » et détient plus de 40% de parts de marché en France. Elle est une filiale du groupe Crédit Agricole, premier groupe bancaire français et leader de la banque de détail.

Les clients n’ont pas de risque de contrepartie avec Investeam Wealth puisque nous ne passons et ne transmettons aucun ordre et ne détenons pas les actifs.

Examen régulier du résultat consolidé des investissements réalisés sur la base de nos recommandations

Investeam Wealth vérifie régulièrement la validité de vos objectifs et l’adéquation de notre stratégie d’investissement.

mesure de votre performance et de votre exposition au risque

La mesure de la performance est permanente et Investeam Wealth peut produire, sur demande du client et pour toute période, un rapport spécifique.

Un rapport détaillé est édité à chaque instance de reporting trimestriel.

Le rapport mensuel est simplifié et lisible.

Assistance dans la mise en œuvre de nos recommandations

Investeam Wealth organise un rendez-vous dans vos locaux chaque fois que nécessaire, afin de faire le point sur vos résultats.

Investeam Wealth accompagne ses clients, à leur demande, dans leurs démarches auprès des intermédiaires financiers, des autorités administratives ou des conseillers juridiques et fiscaux.

Une structure des coûts peu onéreuse et transparente

COÛT DU CONSEIL D’INVESTEAM WEALTH

Investeam Wealth se rémunère uniquement sous forme d’honoraires facturés à ses clients et ne perçoit aucune autre rémunération pour ses conseils, ce qui rend le coût de ses services parfaitement transparent et garantit l’objectivité de ses conseils.

COÛT DU SERVICE BANCAIRE :

FRAIS DE TRANSACTIONS,
DROITS DE GARDE,
ETC.

Nous avons négocié, pour nos clients auprès de notre teneur de comptes titres, des tarifs extrêmement compétitifs, ramenés à des niveaux incompressibles, du niveau de ceux pratiqués aux professionnels de la gestion d’actifs.

Conseiller en Investissements Financiers – ORIAS n° 16001013 – ANACOFI n° E008309 – Mention légales | © Copyright – Investeam Wealth. Designed by OLC